1月17日，平安证券发布兴业银行2024年度业绩点评报告，指出兴业银行2024年盈利增速回正，但营收增长略有承压。根据业绩快报，兴业银行2024年营业收入同比增长0.66%，归母净利润同比增长0.12%。资产规模方面，截至2024年末，总资产同比增长3.47%，贷款余额同比增长5.05%，存款总额同比增长7.69%。

平安证券分析认为，盈利增速转正主要得益于拨备反哺，但息差收窄及存量按揭调整对营收增长形成拖累。此外，贷款增速略有下滑，反映出贷款有效需求不足。资产质量方面，2024年末不良率环比下降1BP至1.07%，拨备覆盖率和拨贷比分别提升至238%和2.54%，风险抵补能力持续增强。

平安证券维持兴业银行“强烈推荐”评级，看好其“商行+投行”差异化经营策略及长期发展潜力，同时指出公司股息率达5.25%，投资价值凸显。

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