DoNews4月3日消息，在非银行支付机构监管持续深化的背景下，监管部门对支付机构的严监管态势不减。据《证券日报》记者梳理，2025年一季度，支付机构已收到超过20张罚单（以罚单公布日期为准）。

3月底，中国人民银行深圳市分行连续对5家支付机构开出罚单，涉及银盛支付服务股份有限公司（以下简称“银盛支付”）、中付支付科技有限公司（以下简称“中付支付”）、捷易付科技有限公司（以下简称“捷易付”）、乐刷支付科技有限公司（以下简称“乐刷支付”）、深圳市盛迪嘉支付股份有限公司（以下简称“盛迪嘉支付”）。

具体来看，银盛支付因违反商户管理规定，违反清算管理规定，未对外包服务商开展尽职调查，与身份不明的客户进行交易，被央行合计罚没超324万元，时任银盛支付风险管理部总经理、董事长被处罚款15万元。

中付支付因违反清算管理规定，被央行给予警告，合计罚没超388万元。时任中付支付副总经理、综合管理中心总经理，被处罚款19万元。捷易付因违反预付卡管理规定，被罚款9万元。

乐刷支付因存在违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未对外包服务商开展尽职调查4项违规行为被央行给予警告，合计罚没445.01万元，时任乐刷支付风险控制总监一并被罚。

盛迪嘉支付因违反商户管理规定，违反清算管理规定，被处罚款308万元，时任盛迪嘉支付总经理被处罚款16.45万元。这也是盛迪嘉支付年内第二次被罚。3月10日，中国人民银行深圳市分行行政处罚决定信息公示表显示，盛迪嘉支付因存在5项违规行为，被处罚款737万元，相关责任人一并被罚。

总体来看，2025年一季度有超过20家机构“领罚”。其中，涉及2张千万元级别罚单。具体来看，北京雅酷时空信息交换技术有限公司因存在交易信息设置及上送不规范、支付接口管理不规范、未落实外包管理相关规定、未按规定将手续费收入计提至特定自有资金账户等8项违规行为，被罚没共计1199.237万元。

广州市汇聚支付电子科技有限公司涉及违反特约商户管理规定、违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定、违反有关支付机构管理规定。被监管部门罚没共计1061万元。

从一季度支付机构违规行为来看，违反反洗钱业务管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等是监管关注的领域。同时，在支付机构罚单违规事由中，也出现此前未加以关注的事项。

例如，山东一通支付网络科技有限公司因发生危害网络安全的事件时，未按照规定向有关主管部门报告，被中国人民银行青岛市分行予以警告。